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《向全国发公开信 “求饶”,义乌出了什么事?》
封面:
打击电信诈骗
义乌“求放过”
简介:义乌公安局向全国同行发信求饶,希望保护本地外贸行业。
推送: 义乌市公安局给全国各地的警察同行写了一封公开信,开头的称呼是“各位兄弟,同仁”。后面的内容,一方面求各地警察尽量拿出“善意”,另一方面要威胁追究“选择性执法行为”。这在新中国历史上也是非同寻常的政府文件。
转发推送:经常有人说义乌小商品市场是国际局势的风向标,这一次,轮到义乌自己站到“风口”了。
大家好,2021年4月20日星期日,欢迎收看264期睡前消息,请静静介绍新闻。
4月16日,新华社的《新华每日电讯》发布了一篇评论,标题是《诈骗分子的“锅”不能让守法商户背》,专门讨论了义乌小商户账户被冻结的问题。从2018年开始,一大批义乌商户陆续发现自己账户被各地警方冻结,理由是涉嫌网络赌博与诈骗,现在很多商户资金链断裂,濒临破产。
而之所以这件事惊动了新华社,原因是义乌公安局最近站出来为本地的商户求情,给全国各地的警察同行发了公开信。公开信的前几条诉求是希望各地警察体谅义乌商户做外贸生意不易,应该尽量用善意去相信资金的合法用途;最后一条诉求口气变硬,暗示某些警察同行搞选择性执法,过度执法,要追究责任。
督工,这封公开信的口气半软半硬,看起来很纠结。网上很多人说这和地域矛盾有关系,内地政府缺钱,就让公安机关借题发挥,扩大案情,查扣沿海的贸易资金,所以义乌公安局站出来给本地经济撑腰。督工你怎么看待这件事?
多年的外贸潜规则终于被戳破了,适应了潜规则的商户乃至地方经济肯定会受打击,义乌外贸行业正在为过去十几年赚的小便宜买单。
这次被冻结账户的大多数义乌商户,自己没有参与赌博诈骗,但普遍会通过当地的地下钱庄,进行贸易结算、避税以及融资。过去,义乌这些地下钱庄虽然未必合法,但是主要业务还是搞国际贸易。最近几年,一方面跨境诈骗团伙的生意越做越大,另一方面公安机关持续打击电信网络诈骗,诈骗团伙过去的洗钱渠道被封堵,开始和这些外贸地下钱庄勾结洗钱。义乌商户其实也很清楚地下钱庄的生存方式,但一方面有路径依赖,另一方面也愿意和诈骗资金共享便利,所以最终卷入了诈骗案。
外贸地下钱庄洗钱,是把赃款拆分成几十、几百份,和普通贸易资金混合起来,迷惑监管机构。所以公安机关开始认真追查赃款流向的时候,会跟踪到很多在地下钱庄结算的小企业,发现这些企业账户代收赃款。一起网络诈骗案涉案金额往往有几百万,每个企业账户分摊的洗钱额度不高,几万、十几万都有,所以会牵扯到几十上百家小企业。
义乌商户“冻卡”风波:第三方打款易被利用,受“断卡”行动波及_澎湃号·媒体_澎湃新闻-The Paper
过去几年虽然也有商户涉嫌洗钱被冻结银行卡,但总体规模还比较有限。去年10月10日,国务院召开了“断卡”行动部署会议,在全国范围严打电信网络诈骗,义乌外贸商户的日子立刻就难过了,被被批量冻结银行卡,规模大到地方政府受不了,只能让公安局找同行求情。
最近十几年,国内互联网产业发展迅速,管理部门的监管跟不上技术进步,漏洞越来越多。国内专门有一批人负责批量办银行卡和电话卡,然后转卖给收卡团伙,甚至通过走私转移到境外,形成了黑色产业。这些卡虽然也可以通过实名制对应到人,但一般来说是其他人在用,专门服务于电信诈骗。所谓“断卡”行动,就是清理整治这些违法电话卡、银行卡。国务院下令之后的十天,各地就缴获了6.5万张卡。
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断卡行动如果只是收卡,那还不至于打击义乌的外贸。但是各地收卡之后要清查涉案赃款,进一步追查犯罪线索,给司法审理提供证据。刚好去年9月1号公安部发布第159号令,修改了一批刑事案件处理程序,扩大了各地公安管辖范围。请静静读一下关于第17条的修改。
针对或者主要利用计算机网络实施的犯罪,用于实施犯罪行为的网络服务使用的服务器所在地,网络服务提供者所在地,被侵害的网络信息系统及其管理者所在地,以及犯罪过程中犯罪嫌疑人、被害人使用的网络信息系统所在地,被害人被侵害时所在地和被害人财产遭受损失地公安机关可以管辖。
http://gat.guizhou.gov.cn/jwgk/xxgkml/zcwj/wjxgfz/202008/t20200819_62566407.html
过去电信网络诈骗案件查办难度大,是因为各地都是按辖区分配管辖权,而诈骗网络都是是跨地区活动,一个地方打击犯罪团伙,往往刚有点风吹草动,赃款就被分流到全国各地的账户上,必须搞成本很高的跨地区联合行动,才能解决问题,治理成本很高。现在新规定出来了,各地公安只要在辖区内发现了受害人,不管犯罪嫌疑人在哪儿都能管。
地方警察办案,肯定优先对本地的受害人负责,义乌外贸企业账户里面可能有几十万的资金,只要包含几万块涉案赃款,就会被全部冻结。必须上门接受处理才可能解冻剩下的资金。小商贩如果和不同的钱庄合作,有几张卡,往往会被全国负责不同案子的公安局冻结,全国跑一遍解冻程序需要很长时间,资金周转就跟不上了。
义乌市政府意识到小商户的问题,去年11月,市政府专门成立了银行账户冻结援助中心,帮本地中小企业联系其它地区公安部门解冻。但各地基层行政效率不一样,解冻标准也不一样,有的地交完罚款很快解冻了,有的地方拖了半年还不行。
去年义乌市配合全国公安行动,严打地下钱庄,收网了三期特大地下钱庄案,涉案金额超过1200亿。对义乌本地中小企业来说,已经是个不小的打击。现在全国继续按照新规定查封义乌账户,义乌经济的确被冲击的厉害,所以本地公安部门奉命向全国同行求情。
义乌这么多商户做生意都靠地下钱庄,地下钱庄到底是什么样的组织?
地下钱庄全国各地都有,而且彼此之间差别很大,虽然走在法律的边缘,但不一定都涉及恶性犯罪。小规模的地下钱庄,就是个拆借中心,收集民间闲置资金,再给小商户发放贷款。虽然利息比银行高,但放款速度快,手续简便,客观上解决了很多企业的实际问题。
这种小规模地下钱庄,主办人往往是社会关系比较复杂,信誉比较好的人,能靠个人信誉吸纳熟人的投资,然后根据个人关系网评估风险,放给急用钱的本地人。在经济大环境比较好的时候,这些钱庄能有效帮助中小企业解决资金周转问题。但毕竟没有可靠的抵押和风险评估,钱庄很容易放大经济的投机性,支持了很多炒房团一类的投资。如果经济大环境出问题,钱庄体系往往会从投机产业开始,连锁崩盘,最典型的例子就是2007年浙江吴英案,以做生意的名义筹集了七八亿民间资金,一部分用于运营正常企业,一部分用来投机,一部分用于奢侈消费,最后吴英被判死缓。但也有人说,吴英投资的很多房产后来升值很快,如果熬过经济周期再清算,案件的定性还不那么容易分辨。
地下钱庄集中在浙江,是因为浙江整体的经济规模大,同时中小企业比例高。这些中小企业找正常的银行融资比较难,所以对民间借贷有需求,很多民间钱庄的资金规模比内地的地方性银行还大。这些民间金融机构缺乏监管,在配合经济发展的同时,客观上也支持了一些避税、洗钱业务。
地下钱庄犯罪分布
《地下钱庄洗钱犯罪资金流分析研究》2020
义乌的情况和浙江其他地方还不一样,中小企业主要做外贸生意,地下钱庄赚钱的一个主要方式是帮它们做非法跨境汇兑业务。按照正常程序,跨境业务收外汇,换人民币,要到外汇管理局和海关报批,因此拉长了回款周期,影响了赚钱效率。另外,外汇结算常用美元,但义乌商户要把产品卖到世界各地,不是哪个客户都能拿出美元,找地下钱庄就能快速解决人民币和中小国家的货币互换问题。
地下钱庄之搞跨境汇款,有的是利用个人换外汇的漏洞,有的直接跨境运现金。但现在的主要方式,是在中国和外国各建一个资金池,用记账对销的方式完成虚拟的跨境贸易结算。小商户出口一批产品,海外客户直接打款到钱庄的海外账户上,钱庄用国内账户再把人民币打到小商户账上,当天就能完成结算,手续费一般在千分之三到千分之五。当然商品进出口,肯定还是要报海关缴税。但报关账单可以做假,故意把价格压到三四成,继续逃税,对贸易双方来说都有好处。
中国外贸出口是顺差,贸易资金进来的多,出去的少,如果单纯靠贸易支撑资金池,很快国内的人民币资金池就会耗尽,地下钱庄的生意也就做不下去了。但是,这几年电信诈骗和跨境赌博业务发达,这些犯罪团伙希望能在中国境内骗钱,在国外收钱,又不希望合法的金融机构经手,也要找地下钱庄往外汇款,正好和外贸商户的需求形成了对冲,相互利用。
另外,除了电信诈骗与网络赌博,还有很多犯罪活动要用到地下钱庄,跨境转移资金。比如上海高燕操纵期货市场案,钱庄就把2亿的非法所得转移到境外。福清特大洗钱案,有个国企领导把境外贪污的300万美元,用地下钱庄转移到境内.019年,广东揭阳企业骗出口退税从义乌钱庄购买美元,虚开发票与结汇单,骗了2亿多出口补贴。
这些操作都增加了地下钱庄的业务,甚至有涉及恐怖主义的资金也从义乌进出。
义乌的地下钱庄规模大,地方政府考虑到地方经济利益,默许了一部分钱庄存在,一度连地方银行网点都给这些钱庄介绍客户,甚至专门给钱庄开VIP包厢,把一部分非法资金池变成自己的存款业绩。2014年底,义乌破获一起涉案金额4100亿的特大地下钱庄案,犯罪分子利用对外贸易NRA账户管理漏洞,完成了130万次交易。当时公安部门很多人都还不了解NRA账户,犯罪分子能充分利用漏洞,这明显是有体制内的高人指点。
去年疫情爆发之后,跨境人员流动受限,外商没法进入义乌,贸易额暴跌,义乌本地的商户资金增加,省钱的欲望上升,和地下钱庄的合作更密切了。过去几年,义乌市自己对于地下钱庄的态度是普遍违法,选择性执法。所以很多小商户也都有从众心理,觉得既然所有人都在占便宜,自己不占便宜就是吃亏,所以明知违法,明知自己和跨境诈骗团伙形成了合作,还是要找地下钱庄汇款。等到国务院指挥全国打击跨境电信诈骗和赌博,潜规则下形成的经济模式出现崩塌,只能求公安局找同行高抬贵手。
http://news.stcn.com/2020/0410/15824650.shtml
银行卡大量冻结冲击义乌外贸,网传义乌警方公开信:拒绝过度执法、选择性执法-腾讯新闻
这么说,这些资金被冻结的小商户,也不是完全无辜,也给黑色经济提供了支撑。但是,义乌毕竟是中国重要的外贸门户,多年发展下来,已经对地下钱庄发展多形成了路径依赖。这个矛盾该怎么解决呢?
有些问题,短期内不一定有皆大欢喜的解决方案。银行、外管局要对外汇安全负责,必然要有一定的审查周期,另一方面,外贸小商户都是小额高频率开单,也增加了有关部门的管理成本。义乌小商品经济与地下钱庄是互相促进中才发展到今天,不太可能又要保住所有的外贸商户,又要消灭地下钱庄。
对于义乌市政府来说,能把小商户救活做什么都行。从整个国家来看,网络诈骗和跨境赌博毁了无数家庭,不立刻刹车也会让犯罪团伙滚雪球式发展。所以,我认为义乌市公安局发公开信的意义不大。
但是,如果把眼光放的长远一点,也许义乌市的外贸还有更大的发展。现在国家正在推行人民币国际化,将来可能会在落后国家和中国之间开启比较顺畅的人民币流通渠道,手续简便,不让外贸企业在汇兑问题上纠结。
另外,义乌市外贸行业需要地下钱庄,很大程度上是因为个体户多,小企业搞合法汇兑的手续成本太高,融资难度也大。最近几年义乌的商业模式,已经是外商到几个大型商场逛铺位选货,跟个体户个人的积极性关系不大。或许个体户和小企业主导外贸的时代的确要结束了,将来会有大型进出口贸易公司基于计算机信息组织小商品出口,航运方面更合理地利用集装箱空间,程序上统一办理汇兑,也就不依赖地下钱庄了。
如果某些小商户离开地下钱庄就没法做生意,那么眼下就算账户没有被封锁,最好也应该换个经营模式,或者干脆换个领域。否则将来数字人民币普及了,无论如何地下钱庄没有生存空间,靠非法汇兑才能生存的外贸商户必然是破产的。
接下来我分享几条简讯,
国务院4月13日公布《关于进一步深化预算管理制度改革的意见》,第21条的标题是:防范化解地方政府隐性债务风险。里面提到了三个严禁
严禁地方政府以企业债务形式增加隐性债务。
严禁地方政府通过金融机构违规融资或变相举债。
严禁金融机构要求或接受地方党委、人大、政府及其部门出具担保性质文件或者签署担保性质协议。
文件接下来一句是:
清理规范地方融资平台公司,剥离其政府融资职能,对失去清偿能力的要依法实施破产重整或清算。
http://www.cqn.com.cn/cj/content/2021-04/15/content_8683372.htm
看来地方政府借钱的好日子要到头了,不知道哪里的地方融资平台会率先来个大破产,债权打个两三折,给全国投资人当个榜样。
苏伊士运河堵船事件后,埃及连续发生了两次火车事故,第一次是火车相撞,死了20人,第二次是火车出轨,15人受伤。4月18日,埃及又有火车出轨,至少11人死亡97人受伤。
埃及超大火车事故频发,脱轨又有11人死亡98人受伤,现场惨烈_腾讯新闻
埃及虽然有一亿人口,但是基本都集中在尼罗河两岸,常用的铁路只有沿着地中海一条,沿着尼罗河一条,再加上一条通往红海的支线。这么点线路,天天出事故,看来埃及中产技术阶层的水平不怎么样。前几天苏伊士运河堵船的时候,就有人说埃及引水员收入低,靠敲诈过运河的船只赚钱。一般来说,引水员是一个国家最好的一批船长出身,连他们都不能靠正常工资致富,埃及这个国家的体制肯定有很大问题,以后别说改造运河,正常运行可能也免不了继续频繁出事。
第257期节目,我们介绍了印度的大壶节,指出这是一个在现代铁路体系出现之后的民族主义神话。但客观上,人口进行超乎寻常的大规模跨地域聚集,每次都给印度带来新的瘟疫。19世纪几十万人的大壶节就孕育了霍乱病,现在新冠疫情也因为印度几千万人口的聚集出现了新变化。世界卫生组织确认印度出现了兼有两种突变的新型新冠病毒, 可能比之前所有病毒类型的传染性都强。ç¾åº¦å®å ¨éªè¯
从数据看,印度4月4日第一次每天十万人确诊,现在过了两周,每天确诊数字已经接近30万,死亡曲线出现了不停顿的指数增长。大壶节还要一个多星期才结束,我只能祝印度人民运气好了。
西班牙刚刚公布了去年一起执法行动的细节,警方在加那利群岛发现了一个3d打印作坊,生产手枪。现场找到了3d打印的手枪部件,几十本传授造枪新技术的技术手册,还有用来发射子弹的火药。看来以后生产武器的门槛越来越低了,对付恐怖主义首先还是要改造社会结构,不能指望通过收缴枪支解决所有问题
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第56期,126期节目我们都介绍过东地中海的局势,法国,意大利,以色列要修一条东西向的海地管道,开发东地中海塞浦路斯岛附近的天然气。而土耳其也想要这里的天然气,所以跨境插手利比亚内战,希望截断欧洲的天然气管道。在这种问题上,希腊当然站在土耳其的对立面,敌人的敌人就是朋友。4月19号,希腊和以色列签订了长期军事合作协议,希腊拿出十几亿美元,以色列给希腊建立飞行员培训中心,在未来22年帮希腊建设空军。之前希腊已经拿到了法国给的阵风战斗机,东地中海局部对抗的水平快速接近世界一流水平。
以色列与希腊签署历史性国防合约:防务、经济、政治关系深化_全球速报_澎湃新闻-The Paper
最后分享两段本周的小视频。
第一段来自西安,小学开运动会宣传传统文化,让学生穿上汉服表演所谓古代利益,集体背诵《弟子规》。公立教育机构把封建社会末期骗人做奴才的糟粕拿出来毒害下一代,我很庆幸我儿子没有在西安读小学。
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第二段来自美国航天局的毅力号火星车,人类在地球之外放飞了第一个依赖于空气升力的飞行器,火星地表的大气层密度只有地球表表面的百分之一,这个直升机飞起来,证明我们对空气动力学的理解深度很不错。257期节目,我提到这架直升机上带着莱特兄弟第一架地球飞机的机翼部件,希望以后我们能把这架火星直升机的部件再收集起来,再放到其他星球的飞机上做纪念。
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好,264期节目到此结束,感谢大家收看,我们周五再见!